Блог / Финансы

Buhta.com расскажет о пяти самых крупных финансовых преступлениях поразивших мир

Самые крупные финансовые преступления в истории совершались не с помощью пистолета, для их осуществления достаточно было обычной ручки или нажатия кнопки на клавиатуре компьютера.

Некоторые из этих преступлений совершались из жадности; некоторые — из-за нарциссических побуждений и навязчивых идей аферистов. Все они стали возможными вследствие нарушения или несоблюдения основных принципов предпринимательской деятельности: соблюдения законности, честной игры, надлежащего управления и грамотного руководства.

Бернард Л. Мэдофф. Сумма ущерба около $65 млрд.

С 1980-х годов компания Bernard L. Madoff Investment Securities LLC и вплоть до ареста Мэдоффа в декабре 2008 года осуществляла обман инвесторов. Бернард Лоуренс Мэдофф совершил одно из крупнейших финансовых преступлений в истории, использовав схему Понци, и обманул таким образом тысячи инвесторов (в основном состоятельных). Почти $65 млрд, включая все фальшивые «выигрыши» этой финансовой пирамиды, были потеряны.

Многие инвесторы разорились. По меньшей мере два человека покончили жизнь самоубийством, в том числе французский финансист Рене-Тьерри Магон де ла Виллехуше, который потерял все свои сбережения и деньги своего клиента на сумму $1,4 млрд. Он перерезал себе вены канцелярским ножом в своём офисе на Манхэттене. Мэдофф получил известность как «Самый ненавистный человек в Нью-Йорке».

Марк Мэдофф, старший сын афериста, повесился на собачьем поводке через два года после ареста отца, в то время как его собственный двухлетний сын спал рядом.

Приговор: 150 лет тюрьмы.

Бруно Мишель Иксил. Сумма ущерба около $9 млрд.

Преступление было совершено с 2011 по 2012 год. Иксил устроился на работу в лондонский офис JPMorgan Chase в 2005 году, куда приехал из Парижа. Он был известен тем, что использовал агрессивную торговлю, и получил прозвище «Пещерный человек» после того, как ставка в размере $1 млрд. (на дефолт определённых компаний) принесла его работодателю $450 млрд.

После серии махинаций с кредитными дефолтными свопами (оцененными в $9 млрд. после того, как был распутан сложный лабиринт их продажи), Иксила стали называть «Лондонским китом».

Приговор: в настоящее время расследование проводится Федеральной резервной системой, SEC и ФБР.

«Сэр» Аллен Стэнфорд. Сумма ущерба около $8 млрд.

С 2000 по 2008 год работая в компании Stanford International Bank Стэнфорд предложил использовать «Депозитные сертификаты», обещающие «безопасную, застрахованную прибыль» до 15%. С помощью этих сертификатов привлекли более 21 000 инвесторов, которые отдали свои деньги, впоследствии потраченные на разные приобретения, начиная от неликвидной недвижимости до турниров по крикету. Некоторые из активов банка были созданы с помощью фальшивой сделки на недвижимость на сумму $2 млрд. в Антигуа, которая позже представила Стэнфорду титул «сэр».

Приговор: в марте 2012 года Стэнфорд был признан виновным по 13 из 14 выдвинутым против него обвинениям. 15 июня 2012 года он был приговорён к 110 годам лишения свободы за осуществление одной из крупнейших схем Понци в истории США.

Джером Кервьель. Сумма ущерба около €4,9 млрд.

Как: Кервьель, в период с 2006 по 2008 года, занимая пост младшего торговца фьючерсами во французском банке Societe Generale,  стал «аферистом» и вошёл в список финансовых преступников, проводя несанкционированную торговлю европейскими биржевыми фьючерсами на фондовый индекс на сумму в десятки миллиардов долларов (больше, чем общий объем рыночной капитализации активов банка).

Приговор: 5 лет тюрьмы, с отсрочкой на 2 года

Бернард Эбберс. Сумма ущерба около $3,8 млрд.

Компания WorldCom в 1983 году начала работать как Long Distance Discount Services (LDDS), впоследствии сменила название на LDDS WorldCom в 1995 году и на WorldCom в 2000 году.

Особо крупное мошенничество происходил с 1999 по 2002 год. Бернард Эбберс стал генеральным директором LDDS в 1985 году и остался у руля компании до конца.

Мошенничество заключалось в капитализации «статей расходов» в балансовой ведомости, вместо того, чтобы расходовать их по назначению, и завышение доходов с помощью фальшивых учетных записей об «общих нераспределенных счетах поступлений». Аудиторские проверки в 2003 году показали, что общие активы компании были завышены примерно на $11 млрд.

В 2002 году было разослано более 20 000 уведомлений об увольнении, в результате чего служащие сложили в коробки содержимое своих рабочих столов и покинули компанию.

Приговор: Бернард Эбберс был приговорён к 25 годам тюремного заключения.